금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률

현행법에서는 금융회사 등이 거래자의 실명으로 금융거래를 하도록 하면서, 실명이 확인된 계좌에 의한 계속거래 등에 대하여는 거래자의 실명을 확인하지 아니할 수 있도록 규정하고 있음.

금융회사 등을 통하여 금융거래를 하는 사람 등은 금융회사 등이 거래 상대방의 실명을 표시하여 주는 경우에는 거래상대방의 실명을 확인할 수 있으나, 금융회사 등이 부기명 서비스를 통하여 부기된 단체명 등만 표시되는 경우에는 거래상대방의 실명을 확인할 수 없어 사기 범죄의 대상이 될 수 있는 위험이 있으나, 실명의 표기를 생략하는 것이 현행법에 위반되는지 여부가 명확하지 않은 문제가 있음.

이에, 금융회사 등은 금융거래를 할 때 거래자가 거래 상대방의 실명을 알 수 있도록 거래자의 실명을 표시하여야 하며, 거래자의 요청으로 실명 이외에 소속 단체명 등을 부가하여 표시한 경우에도 실명의 표시를 생략하여서는 아니되도록 하여, 거래자 등을 보호하려는 것임(안 제3조의2 신설).