특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률

개정안제1장 총칙

개정안제1조(목적) ---------------------------------금융거래 등을----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

개정안제2조(정의) -----------------------------------------.

개정안1. -------------------------------------------.

개정안가. ∼ 파. (현행과 같음)

개정안하. 가상자산과 관련하여 다음 중 어느 하나에 해당하는 행위를 영업으로 하는 자(이하 “가상자산 취급업소”라 한다) 1) 가상자산을 매도, 매수하는 행위 2) 가상자산을 다른 가상자산과 교환하는 행위 3) 가상자산을 이전하는 행위 중 대통령령으로 정하는 행위 4) 가상자산을 보관 또는 관리하는 행위 5) 1) 및 2)의 행위를 중개, 알선하거나 대행하는 행위 6) 그 밖에 가상자산과 관련하여 자금세탁행위와 공중협박자금조달행위에 이용될 가능성이 높은 것으로서 대통령령으로 정하는 행위

개정안거. -------금융거래등을-----------------------------------

개정안2. “금융거래등”이란--------------------.

개정안가. ∼ 다. (현행과 같음)

개정안라. 가상자산 취급업소가 수행하는 제1호하목의 어느 하나에 해당하는 것(이하 “가상자산거래”라 한다)

개정안3. “가상자산”이란 전자적으로 거래 또는 이전될 수 있는 가치의 전자적 증표(그에 관한 일체의 권리를 포함한다)를 말한다. 다만, 다음 각 목에 해당하는 것은 제외한다. 가. 화폐·재화·용역 등으로 교환될 수 없는 전자적 증표 또는 그 증표에 관한 정보로서 발행인이 사용처와 그 용도를 제한한 것 나. 「게임산업진흥에 관한 법률」 제32조제1항제7호에 따른 게임물의 이용을 통하여 획득한 유·무형의 결과물 다. 「전자금융거래법」 제2조제14호에 따른 선불전자지급수단 및 같은 법 제2조제15호에 따른 전자화폐 라. 거래의 형태와 특성을 고려하여 대통령령으로 정하는 것

개정안4. ∼ 6. (현행 제3호부터 제5호까지와 같음)

개정안법률 제16293호 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 일부개정법률

개정안제3조(금융정보분석원) ① ----------------------------------------------------------------------------------------.

개정안1. ------------------제9조에 -------------------------------------------------

개정안2. ∼ 3. (현행과 같음)

개정안4. 제7조에 따른 가상자산 취급업소의 신고에 관한 사항

개정안5. 제15조의2에-----------------------------------------------

개정안6. (현행 제5호와 같음)

개정안7. -----------제6호까지의--------------------------------------------

개정안②⋅③ (현행과 같음)

개정안④ -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

개정안1. (현행과 같음)

개정안2. 제10조에-----------------------------------------------------------

개정안2의2. 제10조의2에-------------------------------------------

개정안3. 제11조에-----------------------------------------------

개정안4. (현행과 같음)

개정안제2장 금융회사등의 의무

개정안제4조(불법재산 등으로 의심되는 거래의 보고 등) ① -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

개정안1. 금융거래등과---------------------------------------------------------------------------

개정안2. 금융거래등의---------------------------------------------------------------------------------금융거래등을--------------------------------------------------------------------------------------

개정안3. (현행과 같음)

개정안② ∼ ⑤ (현행과 같음)

개정안⑥ ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------금융거래등의--------------------------------------------------------. ----------------------------------------------------------------.

개정안1.⋅2. (현행과 같음)

개정안⑦ -----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------금융거래등의-----------------------------------------------------------.

개정안제4조의2(금융회사등의 고액 현금거래 보고) ① ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------금융거래등의------------------------------------------------------------------------------------------------------------. ------------------------------------------------------------------.

개정안1. ∼ 3. (현행과 같음)

개정안② -------------금융거래등의--------------------------------------------------금융거래등을--------------------------------------------------------------------------------------------.

개정안③⋅④ (현행과 같음)

개정안제5조의2(금융회사등의 고객 확인의무) ① -------------금융거래등을--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------. -------------------------------------------------------------------.

개정안1. -------------------------------------------------------------------------금융거래등을------------------------------------

개정안가.⋅나. (현행과 같음)

개정안2. ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

개정안가. (현행과 같음)

개정안나. 금융거래등의----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

개정안3. 고객이 가상자산 취급업소인 경우: 다음 각 목의 사항을 확인 가. 제1호 또는 제2호 각 목의 사항 나. 제7조제1항 및 제2항에 따른 신고의무의 이행에 관한 사항 다. 제7조제3항에 따른 신고의 수리에 관한 사항 라. 제7조제4항에 따른 신고의 직권 말소에 관한 사항 마. 다음에 해당하는 사항의 이행에 관한 사항 1) 예치금(가상자산 취급업소의 고객인 자로부터 가상자산거래와 관련하여 예치받은 금전을 말한다)을 고유재산(가상자산 취급업소의 자기재산을 말한다)과 구분하여 관리 2) 「정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률」 제47조 또는 같은 법 제47조의3에 따른 정보보호 관리체계 인증(이하 “정보보호 관리체계 인증”이라 한다)의 획득

개정안② ------------------------------금융거래등의----------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

개정안③ (현행과 같음)

개정안④ -------------다음 각 호의 어느 하나에 해당하는--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

개정안1. 고객이 신원확인 등을 위한 정보 제공을 거부하는 등 고객확인을 할 수 없는 경우

개정안2. 고객이 가상자산 취급업소인 경우 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 경우 가. 제7조제1항 및 제2항에 따른 신고 의무를 이행하지 아니한 사실의 확인 나. 제7조제3항제1호 또는 제2호에 해당하는 사실의 확인 다. 제7조제3항에 따라 신고 가 수리되지 아니한 사실의 확인 라. 제7조제4항에 따라 신고가 직권으로 말소된 사실의 확인

개정안3. 그 밖에 고객이 자금세탁행 위나 공중협박자금조달행위의 위험성이 특별히 높다고 판단되는 경우로서 대통령령으로 정하는 경우

개정안⑤ (현행과 같음)

개정안제3장 가상자산 취급업소에 대한 특례

개정안제6조(적용범위 등) ① 이 장은 제2조제1호하목에 따른 가상자산 취급업소에 대해서 적용한다. ② 가상자산 취급업소의 금융거래등에 대해서는 국외에서 이루어진 행위로서 그 효과가 국내에 미치는 경우에도 이 법을 적용한다. ③ 가상자산 취급업소에 대해 제5조의3을 적용하는 경우 정보 제공의 기준·절차·방법과 그 밖에 필요한 사항은 대통령령으로 정한다.

개정안제7조(신고) ① 가상자산 취급업소(이를 운영하려는 자를 포함한다. 이하 이 조에서 같다)는 대통령령으로 정하는 바에 따라 다음 각 호의 사항을 금융정보분석원장에게 신고하여야 한다. 1. 상호 및 대표자의 성명 2. 사업장의 소재지, 연락처 등 대통령령으로 정하는 사항 ② 제1항에 따라 신고한 자는 신고한 사항이 변경된 경우에는 대통령령으로 정하는 바에 따라 금융정보분석원장에게 변경신고를 하여야 한다. ③ 제1항에도 불구하고 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자에 대하여는 대통령령으로 정하는 바에 따라 가상자산 취급업소의 신고를 수리하지 아니할 수 있다. 1. 정보보호 관리체계 인증을 획득하지 못한 자 2. 실명확인이 가능한 입출금 계정[동일 금융회사등(대통령령으로 정하는 금융회사등에 한한다)에 개설된 가상자산 취급업소의 계좌와 그 가상자산 취급업소의 고객의 계좌 사이에서만 금융거래등을 허용하는 계정을 말한다]을 통하여 금융거래등을 하지 않는 자. 다만, 가상자산거래의 특성을 고려하여 금융정보분석원장이 정하는 자에 대해서는 예외로 한다. 3. 이 법, 「범죄수익은닉의 규제 및 처벌 등에 관한 법률」 및 대통령령으로 정하는 법령에 따라 벌금 이상의 형을 선고받고 그 집행이 끝나거나(집행이 끝난 것으로 보는 경우를 포함한다) 집행이 면제된 날부터 5년이 지나지 아니한 자(가상자산 취급업소가 법인인 경우 대표자와 임원을 포함한다) 4. 제4항에 따라 신고가 말소되고 5년이 지나지 아니한 자 ④ 금융정보분석원장은 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자에 대해서는 대통령령으로 정하는 바에 따라 제1항 및 제2항에 따른 신고를 직권으로 말소할 수 있다. 1. 제3항 각 호의 어느 하나에 해당하는 자 2. 이 법 또는 이 법에 따른 명령을 위반하여 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 자 가. 제15조제2항제1호에 따른 시정명령을 이행하지 아니한 경우 나. 제15조제2항제2호에 따른 기관경고를 3회 이상 받은 경우 다. 제15조제1항부터 제3항까지 또는 제6항에 따른 명령·지시·검사에 따르지 아니하거나 이를 거부·방해·기피하여 금융정보분석원장(제15조제6항에 따라 업무를 위탁받은 자를 포함한다)으로부터 제재를 받은 자 라. 그 밖에 고의 또는 중대한 과실로 자금세탁행위와 공중협박자금조달 행위를 방지하기 위하여 필요한 조치를 하지 아니한 경우로서 대통령령으로 정하는 경우 3. 「부가가치세법」 제8조에 따라 관할 세무서장에게 폐업신고를 하거나 관할 세무서장이 사업자등록을 말소한 자 ⑤ 금융정보분석원장은 제1항 부터 제4항까지에 따른 가상자산 취급업소의 신고에 관한 정보를 대통령령으로 정하는 바에 따라 공개할 수 있다. ⑥ 제1항에 따른 신고의 유효기간은 신고를 수리한 날부터 5년 이하의 범위에서 대통령령으로 정하는 기간으로 한다. 신고 유효기간이 지난 후 계속하여 같은 행위를 영업으로 하려는 자는 대통령령으로 정하는 바에 따라 다시 신고하여야 한다. ⑦ 금융정보분석원장은 이 조에 따른 가상자산 취급업소의 신고와 관련한 업무로서 대통령령으로 정하는 업무를 「금융위원회의 설치 등에 관한 법률」에 따른 금융감독원의 원장(이하 “금융감독원장”이라 한다)에게 위탁할 수 있다.

개정안제8조(가상자산 취급업소의 조치) 가상자산 취급업소는 제4조제1항 및 제4조의2에 따른 보고의무 등을 위하여 고객별 거래내역을 분리하여 관리하는 등 대통령령으로 정하는 조치를 하여야 한다.

개정안제4장 특정금융거래정보의 제공 등

개정안제9조(외국환거래자료 등의 통보) (현행 제6조와 같음)

개정안제10조(수사기관 등에 대한 정보 제공) ① (현행 제7조제1항과 같음)

개정안1. (현행과 같음)

개정안2. 제11조제1항에-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

개정안3. -------------------------------------제9조에------------------------------------------------

개정안② ∼ ⑫ (현행과 같음)

개정안제10조의2(특정금융거래정보 제공사실의 통보) ① ----------------------------------------------------------제10조제1항제3호에-----------------------------제10조에---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

개정안② ∼ ④ (현행과 같음)

개정안제11조(외국금융정보분석기구와의 정보 교환 등) (현행 제8조와 같음)

개정안제5장 보칙

개정안제12조(금융거래정보의 비밀보장 등) ① ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------제13조에-------------------------------제15조제7항에-----------------------제10조제8항의----------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

개정안1. ∼ 3의2. (현행과 같음)

개정안4. 제10조에---------------------------------------------------------------------------

개정안5. 제15조제1항-------------------------------------

개정안6. 제10조제9항에-------------------------------------------------------------------------

개정안② ---------------------------------------------------------------------------------------------------제13조에---------------------------------제15조제7항에-----------------------------------------------------------------------------------------------------.

개정안③ 제10조에---------------------------------------------------------.

개정안④ -----------------------------------------------------제16조 및 제17조와-----------------------------------------------------------------------------. -------------------------------------------------------------.

개정안제12조의2(특정금융거래정보 등의 보존 및 폐기) ① ------------------------------------------제9조·제13조·제15조제7항에----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

개정안② ∼ ④ (현행과 같음)

개정안제13조(자료 제공의 요청 등) ① ------------------------------------제10조제1항제3호의-------------------------------------------------------제9조에----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

개정안1. ∼ 5. (현행과 같음)

개정안② (현행과 같음)

개정안③ ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------금융거래등 관련---------------------------------.

개정안1.⋅2. (현행과 같음)

개정안3. ---------금융거래등 관련-------------------

개정안④ (현행과 같음)

개정안제14조(다른 법률과의 관계) ① -------------------------제9조부터 제11조까지, 제13조 및 제15조제7항은----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

개정안② (현행과 같음)

개정안제6장 감독·검사

개정안제15조(금융회사등의 감독·검사 등) ① ∼ ⑤ (현행과 같음)

개정안⑥ -------------------------------------------------------------------금융감독원장이나------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

개정안⑦ ----------------------------------------------------------------------------------------------금융거래등의 정보나----------------------------------------------------. -----------------------------------------------.

개정안⑧⋅⑨ (현행과 같음)

개정안법률 제16293호 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 일부개정법률

개정안제15조의2(외국 금융감독·검사기관과의 업무협조 등) ① ---------------------------------제15조제6항에 --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------. ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

개정안② (현행과 같음)

개정안③ -----------------------------제15조제7항을----------.

개정안제7장 벌칙

개정안제16조(벌칙) -----------------------------------------------------------------------------------------.

개정안1. ----------------제13조제3항의---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------금융거래등---------------------------------------

개정안2. 제12조제1항을---------------------------------------------------------------------------------제13조에-----------------------------------제15조제7항에-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------제13조에---------------------------------제15조제7항에-----------------------------------------------------------------------------------

개정안3. 제12조제1항을----------제10조제8항의----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

개정안제17조(벌칙) ① 제7조제1항을 위반하여 신고를 하지 아니하고 가상통화거래를 영업으로 한 자(거짓이나 그 밖의 부정한 방법으로 신고를 하고 가상통화거래를 영업으로 한 자를 포함한다)는 5년 이하의 징역 또는 5천만원 이하의 벌금에 처한다.

개정안② 제7조제2항을 위반하여 변경신고를 하지 아니한 자(거짓이나 그 밖의 부정한 방법으로 변경신고를 한 자를 포함한다)는 3년 이하의 징역 또는 3천만원 이하의 벌금에 처한다.

개정안③ (현행 제목 외의 부분과 같음)

개정안제18조(징역과 벌금의 병과) 제16조----제17조에-------------------------------------------------------------.

개정안제19조(양벌규정) ----------------------------------------------------------------------------------------------------제17조의---------------------------------------------------------------------------------------------------------. ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

개정안제20조(과태료) ① (현행과 같음)

개정안1.⋅2. (현행과 같음)

개정안3. 제8조를 위반하여 조치를 하지 아니한 자

개정안4. 제15조제1항부터-------------------------------------------------------------------------------------------

개정안②⋅③ (현행과 같음)