금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률

2015-08-25 발의 · 의원 외 20인 ·

제안이유 및 주요내용

현행법은 금융회사등에 종사하는 자가 거래정보등을 타인에게 제공하거나 누설하는 것을 금지하나 법원의 제출명령이 있는 경우, 과세나 국정조사에 필요한 경우 등 일부 예외적인 경우에는 사용 목적에 필요한 최소한의 범위에서 거래정보등을 제공할 수 있도록 하고 있음.

그런데 최근 가계신용규모가 1,000조를 넘어가는 등 심각한 수준에 도달한 가계부채 문제를 해결하기 위하여 한국은행이 가계부채 관련 데이터베이스(DB) 구축을 추진하고 있으나 거래정보등에 대한 자료가 없어 정확한 가계부채 실태 파악에 어려움을 겪고 있음.

이에 금융회사등에 종사하는 자가 한국은행의 통계작성을 위하여 필요한 경우 예외적으로 거래정보등을 제공할 수 있도록 하려는 것임(안 제4조제1항제8호 신설).

신구조문 대비표

현행

개정안

제4조(금융거래의 비밀보장)

현행 조문

현행제4조(금융거래의 비밀보장) ① 금융회사등에 종사하는 자는 명의인(신탁의 경우에는 위탁자 또는 수익자를 말한다)의 서면상의 요구나 동의를 받지 아니하고는 그 금융거래의 내용에 대한 정보 또는 자료(이하 “거래정보등”이라 한다)를 타인에게 제공하거나 누설하여서는 아니 되며, 누구든지 금융회사등에 종사하는 자에게 거래정보등의 제공을 요구하여서는 아니 된다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우로서 그 사용 목적에 필요한 최소한의 범위에서 거래정보등을 제공하거나 그 제공을 요구하는 경우에는 그러하지 아니하다.

개정안제4조(금융거래의 비밀보장) ① -----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.-------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

현행1. ∼ 7. (생 략)

개정안1. ∼ 7. (현행과 같음)

현행<신 설>

개정안8. 「한국은행법」에 따라 한국은행이 가계의 재무건전성 파악 및 분석을 위한 통계작성을 위하여 필요로 하는 거래정보등의 제공

현행8. (생 략)

개정안9. (현행 제8호와 같음)

제4조(금융거래의 비밀보장)

현행 조문

현행제4조(금융거래의 비밀보장) ② 제1항제1호부터 제4호까지 또는 제6호부터 제8호까지의 규정에 따라 거래정보 등의 제공을 요구하는 자는 다름 각 호의 사항이 포함된 금융위원회가 정하는 표준 양식에 의하여 금융회사등의 특정 점포에 이를 요구하여야 한다.

개정안제4조(금융거래의 비밀보장) ② -----------------------------제6호․제7호․제9호의--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

현행③ ∼ ⑥ (생 략)

개정안③ ∼ ⑥ (현행과 같음)

제4조의2(거래정보등의 제공사실의 통보)

현행 조문

현행제4조의2(거래정보등의 제공사실의 통보) ① 금융회사등은 명의인의 서면상의 동의를 받아 거래정보등을 제공한 경우나 제4조제1항제1호․제2호(조세에 관한 법률에 따라 제출 의무가 있는 과세자료 등의 경우는 제외한다)․제3호 및 제8호에 따라 거래정보등을 제공한 경우에는 제공한 날(제2항 또는 제3항에 따라 통보를 유예한 경우에는 통보유예기간이 끝난 날)부터 10일 이내에 제공한 거래정보등의 주요내용, 사용 목적, 제공받은 자 및 제공일 등을 명의인에게 서면으로 통보하여야 한다.

개정안제4조의2(거래정보등의 제공사실의 통보) ① ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------제9호에---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

현행② ∼ ⑤ (생 략)

개정안② ∼ ⑤ (현행과 같음)

제4조의3(거래정보등의 제공내용의 기록․관리)

현행 조문

현행제4조의3(거래정보등의 제공내용의 기록․관리) ① 금융회사등은 명의인의 서면상의 동의를 받아 명의인 외의 자에게 거래정보등을 제공한 경우나 제4조제1항제1호․제2호(조세에 관한 법률에 따라 제출의무가 있는 과세자료 등의 경우는 제외한다.)․제3호․제4호․제6호․제7호 또는 제8호에 따라 명의인 외의 자로부터 거래정보등의 제공을 요구받거나 명의인 외의 자로부터 거래정보등의 제공을 제공한 경우에는 다음 각호의 사항이 포함된 금융위원회가 정하는 표준양식으로 기록․관리하여야 한다.

개정안제4조의3(거래정보등의 제공내용의 기록․관리) ① -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------제9호에-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

현행1. ∼ 6. (생 략)

개정안1. ∼ 6. (현행과 같음)

현행② ∼ ③ (생 략)

개정안② ∼ ③ (현행과 같음)

의안 원문

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본회의 표결

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